2024年記事一覧
【FP相談 大阪 最新ニュース】「個別銘柄」にいきなり手を出すのはNG…投資初心者が安全に資産を増やす「ポートフォリオ・マネジメント」
「個別銘柄」にいきなり手を出すのはNG…投資初心者が安全に資産を増やす「ポートフォリオ・マネジメント」
新NISAが始まったことで、投資デビューする人が増えている。その一方で、いきなり個別銘柄に手を出して損失を抱える人も増えているそうだ。新刊『ポートフォリオ・マネジメントで一生お金に困らない人になる！ 』の著者・高衣紗彩氏に、初心者はどんな銘柄から選んでいくべきか、安心・安全なポートフォリオの組み方を指南してもらった。
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【大阪 FP相談 最新ニュース】1200万円貯めた人は何にお金をかけていた？本当に貯まる「お金の優先順位」の考え方
1200万円貯めた人は何にお金をかけていた？本当に貯まる「お金の優先順位」の考え方
人生の喜びはおいしい物を食べること！お金のかけどころを他人基準から自分基準に。ブレない優先順位で1200万円貯めました。食費の比重を大きくしつつ、楽しみながら貯められるようになった家計表をご紹介します。
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【FP 大阪 最新ニュース】新NISAって本当にメリットあるの？”月5万円”で利回りごとにシミュレーション。「利用するまでの手続きが面倒」が26.7%に
新NISAって本当にメリットあるの？”月5万円”で利回りごとにシミュレーション。「利用するまでの手続きが面倒」が26.7%に
株式会社400Fが行った新NISAの利用意向調査によると、新NISAの利用率は約5割、つみたて投資枠での毎月の積立平均金額は5万8628円とのことです。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/8fb2c458e781ab2a1939b415c5c1a7820e1d4205
【大阪 FP 最新ニュース】中学生になった子どものお年玉、どう管理する？FPママ「親が預かって全額貯金はNG」の理由
中学生になった子どものお年玉、どう管理する？FPママ「親が預かって全額貯金はNG」の理由
子どもにとって1年に1回のお楽しみである、年末年始の「お年玉」。いつもは手にすることのできない金額がもらえるため、管理をどうするべきか悩んでいる親世代も多いでしょう。子どもにお金のやりくりを学ばさせ、将来の役に立てるためには、一体どうすればいいのでしょうか? 本記事では、FPオフィスライフ＆キャリアデザイン代表の山内真由美氏の著書『FPママの親と子で学ぶお金のABC:13歳からのマネーのレッスン本!』（河出書房新社）から、中学生の子どもに適切にお年玉を管理させる方法について解説します。
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【FP 大阪】ポートフォリオを作ってみよう！
最近NISAやiDeCoといった、資産形成に関するセミナーがとても人気です！
そこでよく質問にあがる、『ポートフォリオの組み方』についてお教えします☆
ポートフォリオとは、ご自身の保有する（保有を予定している）資産の組み合わせやその比率のことを指します。
積立の予算と目標を決める
投資目的によって、人によって、ほんとにポートフォリオの組み方はそれぞれ異なります。
①最初に投資する金額
②毎月の積立金額
③投資の目標までの積立期間
④想定する運用利回り
を考えていきます。
自分で考える事が難しい方は、最初だけでもプロの意見を聞くのも良いですね。
忘れてはいけないのは、リターンを大きくとると、リスクもその分大きく想定しておかなければならないということ。
資産のバランスを考える（株式、債券、REIT、外貨）
分散投資をまずは基本に。
値動きの異なる資産に分散投資をすれば、一つの市場が下がってきたとしても、慌てる事はありません。
キホンは長期でもつというスタンスがベスト。
みなさんの年金も、長期間運用されています。運用自体は上手くいっていると思います。
まずは、何か参考にしたい！という方は、上記ポートフォリオを真似してみるのも有りかと思います。
どのファンドを購入するかを決める
組入れる資産配分のイメージがだいたい固まれば、その次はファンド選びです。
長期にわたって安心して資産を積み立てていくために、分散投資は重要です。お持ちの資産全体の分散についても考えましょう。
資産配分は、ご自身で資産配分を行う方法と、「資産複合」型、いわゆるバランス型ファンドに投資することで、ファンドマネジャーに配分をおまかせすることもできます。
各ファンドごとに【販売用資料】や【目論見書】があります。コンセプトや投資方針が記載されていますので、確認してみましょう。
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【FP相談 大阪 最新ニュース】「小1の壁」小学校入学で生活が一変、働く親たちを悩ませる“想定外の事態”5選
「小1の壁」小学校入学で生活が一変、働く親たちを悩ませる“想定外の事態”5選
子どもが保育園を卒園し、小学校に上がるのを機に今までの生活がガラリと変わり、親たちはさまざまな対応に迫られる。そんな中で、仕事と育児の両立が困難になることを「小1の壁」と呼ぶ。 小1の壁は、ある程度は事前に予測できるが、想定外の「まさか」の事態も多々起きる。昨年度、無事に小1の壁を乗り越えた筆者（新田ミキ）のケースを紹介する。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/8ec9b8f7c9f7fa139d70192af89992e0bc2a21c0
【大阪 FP相談 最新ニュース】「節約しているのにお金が貯まらない人」が捨てるべきもの 車、サブスク…筆頭は「見栄」
「節約しているのにお金が貯まらない人」が捨てるべきもの 車、サブスク…筆頭は「見栄」
買い物に気をつけるなど、きちんと節約を意識しているつもりなのに、なかなかお金が貯まらない…。それはもしかしたら、節約を妨げる要因があるからかもしれません。節約アドバイザー・ファイナンシャルプランナーの丸山晴美さんに、節約のために捨てるべきものについて詳しく教えてもらいました。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/4613737f913d4a9d2419e1179a9c8a14598730e8
【FP 大阪 最新ニュース】【新NISAシミュレーション】現役ファイナンシャルアドバイザーが解説！「毎月1万円・3万円・5万円・10万円」で20年間運用したら資産はどうなる？
【新NISAシミュレーション】現役ファイナンシャルアドバイザーが解説！「毎月1万円・3万円・5万円・10万円」で20年間運用したら資産はどうなる？
皆さんは「新NISA」を始めていますか？ 「新NISA」は2024年1月からスタートした税制優遇制度です。最近はテレビやメディアで取り上げられることも多く、目にする機会が多いと思います。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/d6fab65b550bd8eb6ade862777a43
【大阪 FP 最新ニュース】「オルカン一択」と決めつけていないか？ 初心者が気づかない積み立て投資の「3つの弱点」
「オルカン一択」と決めつけていないか？ 初心者が気づかない積み立て投資の「3つの弱点」
新NISAは、オルカン(全世界株式)かS＆P500(米国株式)の積み立てだけでいい……。こんなふうに決めつけていないだろうか？ 資産6億円を築いた個人投資家で、投資系ユーチューバーとしても人気の上岡正明氏は、積み立て投資はメリットばかりではないと警鐘を鳴らす。新刊『日本株で新NISA完全勝利』も話題の上岡氏に、積み立て投資の「3つの弱点」を挙げてもらった。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/dcbc2747f4a34e8000d918db1872f8df450e413a
【FP相談 大阪 最新ニュース】社会問題化する「SNS型投資詐欺」とは？ 投資詐欺メッセージが3月7.2倍増に、4月も増加続く【トビラシステムズ調べ】
社会問題化する「SNS型投資詐欺」とは？ 投資詐欺メッセージが3月7.2倍増に、4月も増加続く【トビラシステムズ調べ】
トビラシステムズは、「SNS型投資詐欺」に関する調査結果を発表した。実態と対策についてまとめた独自調査レポートを公開している。
続きはコチラ→https://news.yahoo.co.jp/articles/efd1ef9014027d32c1c7b4729e1168be1d2fc01f
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