【FP 大阪】ポートフォリオを作ってみよう！
最近NISAやiDeCoといった、資産形成に関するセミナーがとても人気です！
そこでよく質問にあがる、『ポートフォリオの組み方』についてお教えします☆
ポートフォリオとは、ご自身の保有する（保有を予定している）資産の組み合わせやその比率のことを指します。
積立の予算と目標を決める
投資目的によって、人によって、ほんとにポートフォリオの組み方はそれぞれ異なります。
①最初に投資する金額
②毎月の積立金額
③投資の目標までの積立期間
④想定する運用利回り
を考えていきます。
自分で考える事が難しい方は、最初だけでもプロの意見を聞くのも良いですね。
忘れてはいけないのは、リターンを大きくとると、リスクもその分大きく想定しておかなければならないということ。
資産のバランスを考える（株式、債券、REIT、外貨）
分散投資をまずは基本に。
値動きの異なる資産に分散投資をすれば、一つの市場が下がってきたとしても、慌てる事はありません。
キホンは長期でもつというスタンスがベスト。
みなさんの年金も、長期間運用されています。運用自体は上手くいっていると思います。
まずは、何か参考にしたい！という方は、上記ポートフォリオを真似してみるのも有りかと思います。
どのファンドを購入するかを決める
組入れる資産配分のイメージがだいたい固まれば、その次はファンド選びです。
長期にわたって安心して資産を積み立てていくために、分散投資は重要です。お持ちの資産全体の分散についても考えましょう。
資産配分は、ご自身で資産配分を行う方法と、「資産複合」型、いわゆるバランス型ファンドに投資することで、ファンドマネジャーに配分をおまかせすることもできます。
各ファンドごとに【販売用資料】や【目論見書】があります。コンセプトや投資方針が記載されていますので、確認してみましょう。
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