家計
「ザックリ管理」
でお金が貯まる！
with My FPが簡単な
家計管理術を伝授します！
ファイナンシャルプランナーとして、
これまで多くの相談を受けて、沢山の家計を
見てきて感じたこと。
結局「日々の金銭管理をしっかりできているかどうか」が一番大事です。
通帳管理やお金の下ろし方・使い方、
クレジットカードや電子マネーとの付き合い方
など、
どこに注目すればいいか分かるようになれば、
ザックリ管理でもお金が貯まる
ようになります！
with My FPオススメの家計管理、一緒にやってみませんか？
ファイナンシャルプランナーが
教える
家計管理の
５つのポイント
- Point 01.
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細かい家計簿を付ける必要なし！
家計簿を付けることが目的になって、付けただけで満足している家庭を多く見かけます。
忙しい人でもとにかく簡単に長続きできるように細かい作業はありません。
- Point 02.
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必須項目は…年に一度の財産記録
将来の年金不安から、どんな世代もお金を貯めたいという相談があります。
年に一度、銀行預金や不動産・株等の財産を一覧にして、我が家のお金が増えているのか？チェックしていきます。
- Point 03.
-
家計の予算を考える
家計を預かる人の義務は貯蓄です。既に予算を組んでる人も、予算なんて考えたことが無い人も、with My FPと一緒に考えてみましょう。
予算の組み方、予算修正の仕方を具体的にお伝えします。
- Point 04.
-
口座を整理して
お金の流れを簡単に家計相談を受けると複数の口座でお金を出したり入れたり･･･と使い分けてるつもりが
複雑になっている人を多く見かけます。○○専用口座を作って簡単に管理しましょう。
- Point 05.
-
毎月管理するのは生活費だけ！
使えるお金を明確にして、その予算内で生活するのがこの家計管理の特徴。
毎月管理が必要なのは生活費部分だけ。ゲーム感覚で楽しみましょう。
ご相談の流れ
02.ヒアリング
専門のファイナンシャルプランナーアドバイザーがお話を伺います。家計簿を付けていなくても大丈夫です。家計に対する悩み、不安や疑問点等を率直にお聞かせ下さい。何から始めたらいいかわからない方もお気軽にご相談ください！
家計簿を付けている場合は家計簿や預金通帳をご持参頂くと具体的なご相談ができます。
03.ポイントをアドバイス
カンタン家計管理の方法を具体的にレクチャー致します。数字が苦手な方、挫折しそうな方もwith My FPと一緒に考えることで我が家の問題点や気を付けるポイントが明確になります。ご希望の場合は、半年後・１年後に経過確認致します。
04.ライフプラン
シミュレーション
家計管理のゴールは必要な時に必要なお金が貯まっていること。with My FPとご一緒にライフプランを作成し、お客様の将来のお金の収支をシミュレーションいたします。具体的な貯蓄プランを一緒に考えましょう。
05.メンテナンス
ライフプラン作成後、必要に応じて住宅ローンや保険商品、確定拠出年金などを紹介致します。無理な勧誘は一切致しませんので納得いくまでご検討下さい。
【家計】
コラム（お役立ち情報）
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誠心誠意お応えいたします。
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資料もご用意しておりますのでご希望の方は
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ご相談の概要をお聞きした上で、ご相談日を決めさせていただきます。
